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报告显示银行洗钱比比特币和其他加密货币更多

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摘要

最近的一份报告显示,银行中的洗钱现象比比特币和其他加密货币更加严重。这份由加州大学伯克利分校和加拿大滑铁卢大学的研究人员发布的报告对比了银行和加密货币市场的洗钱率。数据显示,尽管比特币等加密货币市场每年只有2%的交易涉及洗钱,但在银行领域,这一比例高达4%。在这篇文章中,我们将深入探讨这一现象,并分析其背后的原因。

比特币和银行的洗钱现象

比特币和其他加密货币的早期发展被广泛看作是“黑暗网络”的货币,因为它们被用于购买非法商品和服务。然而,随着这些数字货币市场的成熟和监管的加强,一些研究表明比特币的洗钱率远低于银行。原因是加密货币市场的所谓“未知客户”的风险较低,因为市场交易记录是公开的,可以追溯,同时一些区块链技术可以检测不当行为并且进行风险管理。 然而,银行的洗钱现象更加深刻,因为银行的交易信息相比加密货币市场更加复杂,涉及各种货币、汇率、交易对象和出入金行为记录等。同时,银行的监管机构存在漏洞,使得洗钱更加容易。从这个角度来看,比特币等加密货币在监管上的严格验收可以更好地遏制洗钱行为。

银行中的反洗钱监管

银行在反洗钱监管方面拥有多年的经验和历史,但仍然无法避免洗钱的出现。综合卡林斯基公司的《全球洗钱风险报告》(The Global Anti-Money Laundering Risk Report)和世界银行的研究报告,银行的洗钱行为具有以下特点。 1.复杂的交易过程。由于银行涉及到许多货币、汇率、客户类型和金融行为记录等各种复杂的因素,让监管机构难以监管和保证。 2.监管机构存在漏洞。银行的反洗钱监管机构可能存在人员不足、技术滞后、制度不完善等漏洞,也可能受到政治和经济因素的干扰,影响监管的成效。 3.银行服务客户的需求。银行为了获取更多的客户和盈利,可能会将反洗钱监管作为一种弄虚作假的方式,例如,不按规定搜集客户的身份信息,放宽对资金来源的监管等。

结论

银行和比特币等加密货币市场中都存在洗钱现象,但银行的洗钱率高于比特币等加密货币。银行的交易过程复杂,监管机构存在漏洞,服务客户需求冠绝反洗钱监管之上,这些因素都导致了银行中的洗钱行为比加密货币更为普遍。为了遏制洗钱行为,银行需要建立更为严格的反洗钱监管制度,探索更安全的信息技术应用,加强员工的教育培训和认识,同时通过国际合作的方式,加强跨境反洗钱的联合监管和事态处置。

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